Налоговые оптимизации до конца 2021 года!

Tax Optimizations, Roth Conversion, Long-term capital gains, Tax Loss Harvesting, Tax Gains Harvesting, 401k, IRA, Roth, UTMA, Crypto

Остался месяц до конца года…. Не забываем про налоговые оптимизации! Вот что вы всё ещё можете успеть сделать в 2021:

1. Roth Conversion

У вас есть pre-tax пенсионные планы? Считаете, что ваши доходы были необычайно низкие или же в будущем ваши доходы и налоги могут возрасти?

Рассмотрите конвертацию Roth. Конвертировать можно как traditional IRA, так и traditional 401k (если администратор плана позволяет). У кого бизнес и открыт SEP IRA, конвертацию можно применить и к этому типу счёта.

Разумеется, конвертируемая доналоговая сумма добавляется до taxable income, иначе говоря, облагается подоходным налогом.

2. Solo 401k

У вас семейный бизнес, нет других работников на W-2, кроме, возможно, супругов и партнёров?

Можно открыть solo 401k (individual 401k). Доналоговые взносы в solo 401k уменьшают налогооблагаемую базу. Solo 401k может также предлагать: Roth, Roth Conversion, Mega Backdoor и т.д.