Портфель “на все сезоны”

All-weather portfolio

Photo by Johannes Waibel on Unsplash

Кажется существует способ инвестировать в фондовый рынок практически без какого либо риска и при этом почти не теряя в прибыльности! Представляю параметры портфеля:

• Средняя годовая доходность: более 9%.
• Волатильность: менее 8%.
• Наихудший год: −4% (2008).

Похоже, что доходность гарантирована почти каждый год, а риск потерять капитал — минимален. Очевидно, что большинство инвесторов предпочтёт минимальную волатильность при очень высокой результативности.

Вдохновителем портфеля был Рей Далио (Ray Dalio, основатель инвестиционной компании Bridgewater Associates). В дальнейшем многие “гуру” представили эту идею основной массе инвесторов, блогеры и писатели выпустили множество роликов и книг, расписывая этот портфель и рекламируя друг-друга.

Высокоуровневое распределение портфеля по классам активов: 30% акций (stocks), 55% бондов (bonds), 15% товаров (commodities).

Распределение активов

• 30% Акции (US Total Market).
• 40% Долгосрочные Федеральные облигации (US Treasury long-term bonds).
• 15% Среднесрочные Федеральные облигации (US Treasury intermediate bonds).
• 7.5% Золото (Gold).