“Страшные” фонды S&P-500

S&P-500, Index Funds, Expense Ratio, Vanguard

Десятки финансовых компаний производят фонды, повторяющие индекс S&P-500. Мы уже привыкли, что три наиболее известных производителя: Vanguard, Fidelity и Schwab предлагают такие фонды по очень низким ценам (expense ratio: 0–0.04%). Интересно бы взглянуть на конкурентов Насколько обоснованным является правило в первую очередь обращать внимание на фонды тройки лидеров.

Комиссионные

Кроме собственно цены фондов (expense ratio), как компании производители фондов, так и брокеры, могут взымать разнообразные комиссионные. Например, производители могут брать комиссию за продажу (скажем 3% от вклада), а брокер может брать комиссию за операцию покупки (скажем $50). Рассмотреть все виды коммиссионных — потребует отдельной статьи. Мы только кратенько упомянем основные виды “поборов”.

Комиссионные производителю фонда:

• Front Load fee: в момент начала инвестирования, взимают оплату 1–5% от размера начального взноса.
• Back Load fee: спустя год-два, взимают оплату 1–2% от размера начального взноса.
• 12b-1 fee: взимают оплату за маркетинг и рекламу в в среднем в размере: 0.25–1%.
• Redemption fee: если инвестор продаёт фонд ранее оговоренной даты. Например: при…