Betterment vs Wealthfront

Robo-advising

Photo by Franck V. on Unsplash

Betterment и Wealthfront — являются наиболее известными робо-советниками. Первый появился раньше, но второй предлагает почти такой же набор функций, а где-то даже имеет преимущества перед более “старым” конкурентом.

На рынке также присутствуют другие игроки, как более молодые компании, так и сервисы предлагаемые традиционными брокерами.

Покажем пример сравнения робо-советников на примере Betterment и Wealthfront.

1. Оба имеют похожую цену: 0.25% за управление.
2. Но, предлагают немного разные скидки.
3. Оба ведут агрессивную рекламу через реферальные ссылки (весь интернет полон ими).
4. Оба предлагают как налоговые счета так и IRA.
5. Оба позволяют добавить бенефициантов (beneficaries) или открыть совместный счёт (joint account).
6. Но Wealthfront также поддерживает 529 план (комиссионные еще выше, так как есть сторонний администратор).
7. Оба определяют толерантность к рискам, создают портфель, управляют, перераспределяют активы и т.д.
8. Оба координируют инвестиции между различными счетами, чтобы оптимизировать налоги.
9. Оба могут делать tax-harvesting.
10. Оба инвестируют через дешевые индексные ETF.