Divorce: раздел финансовых активов

IRA, Roth, 401k, Capital Gains Tax, Tax Optimization

Развод может быть сложным не только с эмоциональной точки зрения, но и с точки зрения раздела накопленного капитала. Понимание того, как правильно разделить инвестиционные и пенсионные счета, может существенно снизить налоговую нагрузку и обеспечить обеим сторонам справедливое разделение активов.

Простое деление счетов

Во многих случаях счета можно просто поделить пополам или в определенной пропорции. Судебный ордер вместе и обращение к брокерами, где находятся активы, помогут вам разделить любые типы счетов, включая IRA, Roth и 401k.

Taxable, Investment, Bank Accounts

Если вы решили не делить счета поровну, обратите внимание на следующие моменты при распределении обычных инвестиционных счетов. В порядке от наибольшего предпочтения к меньшему:

• Активы с максимальными убытками (unrealized capital losses), особенно с unrealized short-term capital losses, поскольку убытки можно реализовать и вычесть из прибылей, тем самым уменьшить налоговую нагрузку.
• Активы без прибыли или с минимальной прибылью, например, наличные.
• Активы с долгосрочным приростом, которые удерживались более года…