Member-only story
Кому нужен “Доходный” Фонд?
Income Fund, Mutual Funds, ETFs, Two Fund Portfolio, US Total Market, US Total Bonds, S&P-500, Dividends, High Yield Bonds
Вам когда либо встречались “Income Funds”? Фонд… который приносит доход (income)?
То есть другие фонды, “простые инвестиционные” уже не приносят дохода?
Идея таких “доходных” фондов: показать рост, выплатить высокие дивиденды, но при этом уменьшить риски для инвестиций. Такие фонды более консервативны, но лучше переносят экономические кризисы и падения фондового рынка.
Нет ничего бесплатного, обратная сторона медали: income funds имеют более низкую доходность на долгосроке.
Состоят “доходные” фонды в основном из облигаций (bonds), причём используются “высокодоходные”, то есть с “мусорным” рейтингом (junk bonds). Интуитивно: чем больше риска, тем ожидаем выше доходность.
Альтернативой таким фондам может быть простой портфель из облигаций (с высоким рейтингом) и акций (совсем чуть-чуть).
В качестве примера можно сравнить “доходный фонд”:
- “доходный фонд”: FCBYX — Nuveen Strategic Income
- и портфель “30:70” — состоит из 30% акций (VTI) и 70% облигаций (BND).