Критерии выбора робо-советника
Робо-советник (robo-advisor) — это программа (сервис), которая создаёт и управляет инвестиционным портфелем с минимальным вмешательством инвестора (владельца портфеля). Робо-советник может автоматически определить толерантность к рискам, составить портфель и распределить активы.
Для этого программа вначале задаёт инвестору несколько вопросов о финансовой стабильности и психологической зрелости к колебаниям на фондовой бирже. После этого, программа создаёт диверсифицированный портфель — обычно используя дешёвые индексные биржевые фонды (ETF).
Такие сервисы робо-консультирования предлагаются, как традиционными брокерами, например:
- Vanguard Personal Advisor Services®,
- Schwab Intelligent Portfolios®,
- Fidelity Go®,
- TD-Ameritrade Essential Portfolio,
- E*TRADE Core Portfolios),
так и “новыми” финансовыми компаниями:
- Betterment,
- Wealthfront,
- Wealthsimple,
- SoFi,
- Acorns.
Представим основные критерии, на которые стоит обратить внимание при выборе робо-советника.